搞清楚这个问题之前，我们先要知道这费率背后的利益分配问题。普通商户一律参考标准费率0.6%，其实这个0.6%并不是固定的，当然你也可以认为是标准指导费率。

这0.6%费率里面，我们先来看看各家分别收入多少！

那么，假如商户一次交易的手续费是0.6%费率，刷卡1万元，就有了下图：

有了支付公司的成本，再说第二个问题：为什么大家都觉得，不跳码的非常非常少呢？

对用户来说，大概率会选择A品牌机器，因为费率便宜，至于跳不跳码，那是要用了以后才知道，反正广告宣传都不跳的。

对代理商来说，也会选择A品牌机器为主，因为一样的推广，A品牌价格便宜，出货快，收入高！想想辛辛苦苦招来一批客户资源，结果大部分人都嫌弃费率高了，机器贵了，客户资源也流失了，心痛啊！

对支付公司来说，做高端品牌真的很难，不如降低门槛，吸引大量代理商铺货，后期轻松跳跳商户类型，一样能赚钱。

回到题目，高费率和低费率的pos机怎么选？

有的人说：

那高费率的机器，就是代理商多赚了；

低费率的机器，就是代理商少赚了；

其实都是一样的，没区别；用高费率的，都是小白活该被坑。这句话，如果用在同一个品牌的机器中，是有一定道理的，毕竟现在很多pos机代理商都有小幅度的调价空间。但是，更多时候，这个题目针对的肯定是不同品牌的机器。如果还这么说，那就是太门外汉了。

说一个简单的数学题：

打个比方说某品牌POS——激活一台机器返代理商机249元，（但是扣了用户298，一台机器硬件成本肯定不止49元吧）——亏！

代理商结算价，100台就可以做到0.485%——亏！

刷88万返用户298元——亏！

用户达标再奖励代理商200元——亏！

哪哪都是亏！这么亏，难道支付公司会做慈善么？显然不可能，唯一的变数就是——跳码。这也就是为什么，突然火爆起来的品牌（看似利润高，代理涌入），要警惕后期收割。

随着征信不断完善，很多信用消费/提前消费都接入了个人征信。信用卡额度显得越来越正规，条件允许的情况下，还是尽量选择费率标准的品牌机器吧，就像文章开头的那样参考指导费率0.5-0.6%！